Establecimiento de bandas de compra y venta de cheques debido a la indiferencia del Banco Central por la plena implementación de la ley
Desde hace algún tiempo, ha aumentado en el país la detención de diversas bandas fraudulentas en el ámbito de la falsificación y la compra y venta de cheques. Se espera que esta situación continúe hasta que la nueva ley sobre la emisión de cheques por parte del Banco Central esté completamente implementada.
Según la Exposición Internacional de Piedra Iraní; Han pasado casi dos meses desde la noticia del arresto de una banda de vendedores checa en uno de los aeropuertos del noreste del país. Las violaciones cometidas por esta pandilla fueron tan graves y numerosas que el tipo de actividad de estas personas llegó rápidamente a las principales noticias del ciberespacio y los medios de comunicación.
En un incidente similar y con la vigilancia de las fuerzas del orden y los agentes de seguridad del país, otra pandilla activa en el campo de la compra y venta de cheques ocasionales y la falsificación de cheques y documentos fue capturada recientemente en el noroeste del país. En este sentido, el Ministerio de Inteligencia anunció la detención de 15 personas de una banda organizada de venta fraudulenta de cheques bancarios, y también anunció que de esta banda se habían descubierto más de 45.000 cheques devueltos por valor de 13.000 millones de riales. Estas personas fueron monitoreadas y arrestadas en la provincia de Azerbaiyán Oriental por la Dirección General de Inteligencia.
La raíz de estas violaciones es la no implementación de la nueva ley sobre la emisión de cheques por parte del Banco Central, que permite a los estafadores usar los agujeros en las secciones de la ley que no cumplen con las normas para participar en actividades ilegales, incluida la compra y venta de cheques.
* Los métodos de los estafadores para comprar y vender y falsificar cheques
La compra y venta fraudulenta de cheques de caja es una solución para estafadores y especuladores que lo utilizan, sin aceptar la responsabilidad legal de firmar el cheque y pagando una pequeña tarifa por el número escrito en el cheque, realizar una gran cantidad de compras o cheques en el menor tiempo posible. Entrega bajo fianza, sin tener que liquidar el cheque a tiempo. Este método permite a cualquier persona dañar a un gran número de personas desinformadas y causar mucho daño económico y social sin preocuparse por las consecuencias legales de devolver un cheque.
La forma en que funcionan estas bandas de lavado de dinero es que con un proceso preciso y utilizando los vacíos en las secciones no implementadas de la nueva ley de emisión de cheques, estas personas usan estrategias para emitir cheques a personas adictas o sin hogar, por ejemplo. Para estas personas, obtienen una licencia comercial falsa y luego, en contacto con los jefes de algunas sucursales bancarias, reciben cheques para esas personas, y luego, al pagar una pequeña cantidad de dinero a estas personas de bajos ingresos, recolectan cheques juntos y luego cada una de estas herramientas. Venden finanzas a largo plazo a precios exorbitantes.
Alternativamente, estas bandas de lavado de dinero falsifican cheques utilizando un lote de cheques sin usar que tienen un código único e insertan el código único de los cheques originales en estos cheques falsos. Esto hace que todo parezca normal y se intercambie cuando se consulta el código único.
Las personas que compran estos cheques también son libres de escribir el monto que necesiten en el cheque y entregarlo a la otra parte de la transacción. Debido a la fecha de recepción del cheque, el dueño original del cheque, uno o más días antes de la hora de recepción, cerrará la cuenta y por lo tanto el cheque ya no se liquidará.
* La implementación completa de la nueva ley de cheques por parte del Banco Central es la única forma de prevenir estas violaciones.
Como se mencionó, para prevenir estas violaciones, el Banco Central debe implementar la nueva ley de emisión de cheques, que fue aprobada en diciembre de 1397, y para ello implementar un registro sistemático de cheques, ley de cheques electrónicos y simetría de información. Puede prevenir estas violaciones.
De acuerdo con la nueva ley de emisión de cheques y el cronograma previsto en la misma, las últimas tareas de la ley deben estar operativas para diciembre de este año, mientras que el Banco Central es muy débil en la implementación de 12 de las tareas de la nueva ley de emisión de cheques que debería estar operativa a diciembre del año pasado. De estos 12 casos, solo 3 se han implementado completamente.
Ciertamente, la implementación incompleta de la nueva ley de emisión de cheques permitirá a los defraudadores y especuladores continuar sus violaciones con menos riesgo y más comodidad, y de esta manera, obtener grandes ganancias. El humo de esta negligencia y subempleo también aumentará en primer lugar. Los ojos de la gente se han ido y seguirá sufriendo mucho daño a la sociedad y al sistema financiero y judicial del país.
