إنشاء عصابات بيع وشراء الشيكات بسبب عدم اكتراث البنك المركزي بالتنفيذ الكامل للقانون
منذ بعض الوقت ، ازدادت عمليات القبض على مختلف العصابات الاحتيالية في مجال تزوير وشراء وبيع الشيكات في البلاد. ومن المتوقع أن يستمر هذا الوضع إلى أن يتم تنفيذ القانون الجديد الخاص بإصدار الشيكات من قبل البنك المركزي بالكامل.
حسب المعرض الدولي للحجر الإيراني ؛ مر قرابة شهرين على نبأ اعتقال عصابة مبيعات تشيكية في أحد المطارات الواقعة شمال شرق البلاد. كانت الانتهاكات التي ارتكبتها هذه العصابة شديدة ومتعددة لدرجة أن نوع نشاط هؤلاء الأشخاص سرعان ما وصل إلى الأخبار الرئيسية في الفضاء الإلكتروني والإعلام.
وفي حادثة مماثلة ، ومع يقظة مسؤولي إنفاذ القانون والأمن في البلاد ، تم القبض مؤخرًا على عصابة أخرى كانت نشطة في مجال بيع وشراء الشيكات العرضية وتزوير الشيكات والوثائق في شمال غرب البلاد. وفي هذا الصدد ، أعلنت وزارة المخابرات عن اعتقال 15 شخصًا من عصابة منظمة لبيع شيكات بنكية مزورة ، كما أعلنت عن اكتشاف أكثر من 45 ألف شيك مرتجع بقيمة 13 ألف مليار ريال من هذه العصابة. تمت مراقبة هؤلاء الأفراد واعتقالهم في مقاطعة أذربيجان الشرقية من قبل المديرية العامة للاستخبارات.
جذر هذه الانتهاكات هو عدم تنفيذ القانون الجديد الخاص بإصدار الشيكات من قبل البنك المركزي ، والذي يسمح للمحتالين باستخدام الثغرات الموجودة في الأقسام غير المتوافقة من القانون للانخراط في أنشطة غير قانونية ، بما في ذلك بيع وشراء الشيكات.
* طرق المخادعين في بيع وشراء وتزوير الشيكات
شراء وبيع شيكات الحالة الاحتيالية هو حل للمحتالين والمستفيدين الذين يستخدمونه ، دون قبول المسؤولية القانونية للتوقيع على الشيك ودفع رسوم رمزية على الرقم المكتوب على الشيك ، قم بإجراء عدد كبير من عمليات الشراء أو الشيكات في أسرع وقت. التسليم بكفالة دون الحاجة إلى تسوية الشيك في الوقت المحدد. تسمح هذه الطريقة لأي شخص بإيذاء عدد كبير من الأشخاص غير المطلعين والتسبب في الكثير من الأضرار الاقتصادية والاجتماعية دون القلق بشأن العواقب القانونية لإعادة الشيك.
الطريقة التي تعمل بها عصابات غسيل الأموال هي أنه من خلال عملية دقيقة واستخدام الثغرات الموجودة في الأقسام غير المطبقة من قانون إصدار الشيكات الجديد ، يستخدم هؤلاء الأشخاص استراتيجيات لإصدار شيكات للمدمنين أو المشردين ، على سبيل المثال. بالنسبة لهؤلاء الأشخاص ، يحصلون على رخصة عمل مزورة وبعد ذلك ، بالاتصال برؤساء بعض فروع البنوك ، يتلقون شيكات لهؤلاء الأشخاص ، وبعد ذلك ، بدفع مبلغ صغير من المال لهؤلاء الأشخاص ذوي الدخل المنخفض ، يقومون بجمع الشيكات معًا ثم كل من هذه الأدوات. يبيعون الأموال طويلة الأجل بأسعار باهظة.
بدلاً من ذلك ، تقوم عصابات غسيل الأموال هذه بتزوير الشيكات عن طريق استخدام مجموعة من الشيكات غير المستخدمة التي تحتوي على رمز فريد وإدخال الرمز الفريد للشيكات الأصلية في هذه الشيكات المزيفة. هذا يجعل كل شيء يبدو طبيعيًا ويتم تداوله عند الاستعلام عن الرمز الفريد.
الأشخاص الذين يشترون هذه الشيكات لهم الحرية أيضًا في كتابة المبلغ المطلوب على الشيك وتسليمه إلى الطرف الآخر في المعاملة. اعتمادًا على تاريخ استلام الشيك ، سيقوم المالك الأصلي للشيك بإيقاف الحساب قبل يوم واحد أو أكثر من تاريخ الاستلام ، وبالتالي لن تتم تسوية الشيك.
* التطبيق الكامل لقانون الشيكات الجديد من قبل البنك المركزي هو السبيل الوحيد لمنع هذه الانتهاكات
كما ذكرنا ، من أجل منع هذه الانتهاكات ، يجب على البنك المركزي تنفيذ القانون الجديد الخاص بإصدار الشيكات ، والذي تمت الموافقة عليه في ديسمبر 1397 ، ولهذا الغرض ، تنفيذ تسجيل منهجي للشيكات وقانون الشيكات الإلكترونية وتناسق المعلومات. يمكن أن تمنع هذه الانتهاكات.
وبحسب القانون الجديد الخاص بإصدار الشيكات والجدول الزمني المنصوص عليه فيه ، فإن مهام القانون الأخيرة يجب أن تكون سارية المفعول بحلول شهر ديسمبر من العام الجاري ، في حين أن البنك المركزي ضعيف للغاية في تنفيذ 12 مهمة من مهام القانون الجديد الخاصة بإصدار الشيكات التي من المقرر أن يبدأ العمل بها بحلول ديسمبر من العام الماضي. ومن بين هذه الحالات الـ 12 ، تم تنفيذ 3 حالات فقط بالكامل.
وبالتأكيد فإن عدم التنفيذ الكامل للقانون الجديد الخاص بإصدار الشيكات سيسمح للمحتالين والمستفيدين بمواصلة انتهاكاتهم بمخاطر أقل ومزيد من الراحة ، وبهذه الطريقة لتحقيق أرباح كبيرة. إن دخان هذا الإهمال والعمالة الناقصة سيكون في المقام الأول ذهبت أعين الناس وستظل تعاني الكثير من الأضرار التي تلحق بالمجتمع والنظام المالي والقضائي للبلاد.
